올해 6월(?)부터 일본 엔화 환율 움직임이 심상치가 않더니만 최근 며칠 사이에 아주 난리가 났죠. 여기까지 내려올거라고 예상한 사람들이 얼마나 될까요? 달러, 금과 함께 안전자산이라고 불리우던 JPY가 어쩌다 여기까지 하락하게 되었는지 공부를 조금이라도 해봐야겠다 싶어서 오늘 정리해봤습니다. 그리고 이쯤되면 슬슬 관심을 가져봐도 될 엔화 투자 방법 중에서 제가 관심있게 지켜보는 엔선물 ETF도 살펴보도록 할게요 :)
1. 일본 엔화 환율
▲ 2023년 11월 15일 기준 100엔 = 864.97원을 기록했습니다. 물론 실제 환전을 할 때에는 수수료 때문에 차이가 있을 수 있습니다. 1,000원 아래로만 떨어져도 굉장히 싸다라고 했던게 불과 1년 전이었던 것 같은데 앞자리 8을 볼 줄은 상상도 못했... 여행을 가거나 유학중인 사람들에게는 아주 반가운 소식이겠죠? 반대로 수출 기업들에게는 참 고통의 시기일테고요ㅠ
▲ 지난 10년을 돌아보면 일본 엔화 환율이 현재 얼마나 떨어졌는지 볼 수 있어요. 2015년 한 때 800원대가 있긴 했었죠? 지금은 그 때보다 더 떨어졌고 흐름상 850원대까지도 보는 사람들이 많더군요; 올해 들어서 900원 초반대부터 투자하는 분들이 많이 계신걸로 알고 있는데 저도 살짝 고민했거든요...마침 여유자금도 생기고해서 관련 ETF 매수해볼까하다가 말았는데 지금부터 정말 슬슬 관심을 다시 가져봐야겠다 싶어요.
▲ USD/JPY는 무려 150엔 돌파! 1990년 이후로 이런 적이 없었습니다. 언론에서도 여러 말들이 나오고 있는데요...
출처 : 네이버 검색
무려 33년 만에 최저치 접근! 2000년대도 아닌 1990년도 이 후로 가장 낮은 가치의 JPY를 보고 있습니다. 이 정도 되면 왜 이렇게까지 하락했을까 궁금해지기도 합니다.
2. 일본 엔화 전망 아무 의미없...
언론이나 전문가들의 의견에 따르면 가장 큰 원인으로 미국과의 금리차 때문이라는 것입니다. 미국은 급격하게 금리를 인상해왔지만 일본은 전혀 그렇게 움직이지 않았다는거죠~ 실제로 일본의 기준금리를 살펴보면...
미국은 현재 5.5% 수준의 고금리를 유지하고 있지만 일본은 -0.10%로 유지중입니다. 이러니 엔화 가치가 떨어질 수 밖에 없겠네요; 미 장기채가 최근 4.6% 수준인데반해 일 장기채는 연 0.8% 수준이니 말 다 했죠 뭐. 한 쪽은 인플레이션을 다른 한 쪽은 디플레이션을 걱정하기 때문이겠죠? 당분간 고금리를 유지한다는 미연준의 의견에 따라 엔화가 당장 반등할 수 있을지는 의문입니다. 일본 외환 당국의 적극적인 개입이 있지 않다면 쉽지 않아 보이는데요. 지금 전망이 무슨 의미가 있겠어요; 33년만에 보는 숫자인것을요.
다만, 제 개인적인 생각으로 지금 정도의 수준이라면 투자하기 매력적이지 않나라고 봅니다! 몰빵 이런게 아니라 분할매수로 접급하기에 딱 괜찮겠다 싶어요.
3. 엔화 투자 방법 6가지
*엔화 환전
*엔선물ETF
*일본 주식 ETF
*일본 리츠 ETF
*일본 주식 직접투자
*일본에 상장된 미국 ETF
유튜브, 블로그를 찾아보니 공통적으로 이렇게 6가지 정도를 이야기합니다. 이 중에서 제가 관심있게 지켜보고 있는 엔화 투자 방법은 엔선물 ETF 투자입니다! 현재 접근하기에 가장 괜찮은 위치에 있고, 현물 환전보다는 더 괜찮은 방법이라고 보기 때문인데요~ 우리나라 시장에 상장되어 있는 TIGER 엔선물 ETF가 거의 유일하기 때문에 이걸 자세히 살펴보도록 할게요.
선물이라는 단어가 눈의 띕니다. 다가오는 특정 시점에 인수할 일본 엔화를 현 시점에 미리 매수해두는 것인데요, 쉽게 말해서 앞으로 가치가 오를 것이라고 보고 미리 사두는 것이라고 보면 되겠습니다! 자산 규모는 23년도 11월 15일 기준 1,381억원정도 되는 엔화 ETF 입니다. 선물투자에 따라오는 롤오버를 신경쓰지 않아도 되는 개인들이 매수하기 가장 괜찮은 종목이라고 생각해서 주목하고 있어요. 참고로 증권사를 통해 개별종목 매수하는 것처럼 거래를 하면 됩니다 :)
▲ 당연하겠지만 환헤지를 하지 않는 상품입니다. ETF이다보니 증권사에 내는 보수가 0.25% 있습니다. 이걸 따로 내는건 아니고 우리가 투자한 금액에서 가져가요. 매매차익에 대해서 15.4% 과세가 되는데 아시다시피 IRP, 연금저축, ISA 계좌를 통해 사면 절세가 가능하니 참고하세요!
▲ TIGER 일본엔선물 ETF의 월봉을 보면 바닥이 어딘지 모를 정도 입니다; 실제 매수를 생각하고 보면 들어가도 되나 싶을 정도로 무서운 차트임에는 틀림없지만 영원한 하락은 없다는거! 그리고 분할 매수로 소액씩 여유자금을 투자하기에 괜찮아 보입니다. 전 아주 소액이기는 하지만 2차전지 ETF에서 얻은 수익금을 이 곳에 한 번 넣어볼까 생각중입니다. 미국이 금리 인하를 하고, 일본도 디플레에 대한 두려움이 사라지고 마이너스금리에서 탈출하기 시작하면 그래도 수익률이 괜찮게 나오지 않을까하는 예상을 하고 있는데 맞을지는 모르겠어요ㅎ
▲ 역시 저보다 발 빠르게 움직이시는 분들이 이렇게나 많다는걸 또 느끼는 기사들이 보이더라고요. 과열까지는 아니더라도 쏠림현상이 발생한다는 이야기까지 나올 정도라니;; 단기적이 아닌 중장기적으로 바라보면 지금의 환율은 분명 다시 보기 어려울지 모르는 수준이 아닐까 싶기도 하고. 운이 좋게도 2021년 초반에 달러를 1100원 아래로 매수하면서 환차익을 굉장히 쏠쏠하게 봤던 경험이 있어서 그런지 이번 엔화도 유심히 지켜보게 되더라고요. 실제로 제가 투자를 하게 되면 다시 한 번 포스팅으로 다뤄보도록 할게요ㅎ
*이 포스팅은 투자 참고용으로 이를 근거로 한 투자 손실에 대해 책임을 지지 않습니다.
해당 내용은 정보 제공의 목적으로만 해석되어야 합니다.
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